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傅强:信托公司“混改”样本的发展新理念
发表时间:2019-12-03 07:39:04浏览次数:2378
[摘要] 国投泰康信托自混改成功以来仅走过5个发展年头,要探索完善的领域远远不止于此。2015年1月19日,随着三家股东公司领导共同推下“启航杆”,国投信托引入战略投资者取得圆满成功,也意味着信托公司“混改”样

国家投资泰康信托自成功改革以来仅经历了五年的发展。有更多的领域需要探索和完善。我一直坚信,信托行业在面临重大发展挑战时反复“凤凰涅槃重生”的根源不仅在于信托体系的先进性和信托公司运营的多样性,还在于委托人对信托行业的顽强坚持。

作者|傅建国投资泰康信托有限公司总经理

来源|《当代金融家》杂志,2019年第9期,原名《信托公司混合改革发展新理念》样本

作为国家发展投资集团金融企业混合改革的先行者,在国家投资信托更名为国家投资泰康信托五年来,国家投资信托经历了大资本管理、金融去杠杆化和行业强监管的混合竞争。中美贸易战等国内外不可预测的市场变化。国有企业和民营企业融合后形成的国家投资泰康信托在快速变化的金融市场中表现如何?面对未来,混合基因的独特秘密是什么?也许时间会给出最好的答案。

国有企业通过混合改革成为先锋

2013年11月,中共十八届三中全会提出要“积极发展混合所有制经济”,进一步明确“必须坚定深化改革信心,坚持深化改革正确方向,团结深化改革共识,注重深化改革总体规划,共同推进各项改革”的方向。

2013年12月30日,国家发展投资公司官方网站宣布,其全资企业国家投资信托有限公司引进泰康人寿保险有限公司和江苏大岳集团有限公司作为战略投资者,总持股比例为45%。2014年12月底,增资计划最终获得银监会批准,被称为“第一批国有企业混合改革名单”的国家投资信托基金宣告结束。2015年1月19日,随着三大股东公司的领导人共同推下“风帆竿”,战略投资者成功引入中国投资信托也意味着信托公司的“混合改革”样本正式发布。

2015年8月,党中央、国务院发布《关于深化国有企业改革的指导意见》,对国有企业混合改革的道路提出了具体要求。它不仅集中回答了关于混合改革的许多分歧很大的问题,而且还确定了衡量混合改革成功与否的标准:关键是改革能否找到重点,是否能有效促进国有经济的发展。

如果你改变,你会迷失自己吗?混合改革中如何建立所有制结构?混合改革完成后,如何实现企业文化的整合?在混合改革之初,我经常听到上述问题。在我看来,混合改革是一个“和而不同,各尽美,共美”的过程。

佛教的诗句说一朵花,一个世界,一棵草,一个天堂。世界上没有两样相同的东西。这就是为什么世界有多样性。然而,一切都不是孤立的存在。彼此之间有无数的联系。这就是中国五行所说的相互生成和相互制约。整合,创新,再整合,再创新,循环,循环,形成一个闭环。

混合改革也是如此。无论企业的性质是什么,在混合改革之前,企业都有自己独特的基因、文化和商业模式,这可以说是“各有各的美”。然而,混合改革就像一个“催化剂”,让不同的企业碰撞,然后发生化学反应,产生新的个体,这就是“和谐但不同”。由此产生的新个体可以发挥各种基因的优势,相互学习对方的长处来弥补自己的不足。它们可以说是“美丽和谐的”。混合改革不是迷失自我,而是重建自我。通过引入“镜子”,我们可以审视自己,提升自己,实现更好的自我。

混合改革涉及的主体在许多方面不同,但其本质和核心是相同的。特别重要的是,每个学科在保持相同价值的同时,在制度和机制上有自己的优势。国投集团经营稳健,管理规范。泰康专业,高度市场化。江苏大岳进取务实。混合改革后,国投泰康信托继承了股东优秀的管理基因,产业结构互补,公司治理水平显著提高。公司的经营体制和机制发生了明显的变化,避免了单纯采用“过度激励机制”,为未来的持续稳定发展创造了广阔的空间。

混合改革取得了显著成效。

泰康和江苏大岳引进后,国家投资泰康信托发生了深刻的变化。

首先,公司治理将得到改善。通过进一步明确股东、董事会和经理的权利和责任,我们建立了激励相容的制度安排,提高了企业的战略决策能力,为企业的长期发展奠定了坚实的基础。通过混业经营改革,公司资本实力大幅提升,与新股东的协同效应不断显现。公司的党建和文化建设也达到了一个新的水平。

二是逐步实施市场化运行机制。在战略投资者引进大会上,中国国家投资公司董事长盛辉先生向与会嘉宾和媒体明确表示,中国国家投资泰康信托作为中央企业的子公司,将完全按照市场机制运作。

第三,人才梯队建设成效显著。公司实行市场化招聘,有效提高了团队素质。到目前为止,公司高层管理人员平均已经从事信托业务20年,公司员工数量不断增加,催生了一支忠诚、可靠、勇敢、愿意行动、有能力行动的骨干团队。

第四,战略转型更加清晰。明确投资银行服务、资产管理和财富管理三大业务领域,严格遵循监管要求,不断创新业务模式,积极抓住发展机遇,实现“确保基础业务生存、发展新兴业务、创新业务发展方向”的目标。

第五,营业收入结构明显改善。信托业务占营业收入的比重从2015年末的34.59%大幅上升至2018年末的80.86%,年均增长15.42个百分点。

回顾过去几年的混合改革进程,成就来自我们的四个坚持:第一,坚持战略导向、创新转型。面对外部环境的变化,公司进行了广泛的研究和思考,保持了战略集中,展望了布局,冷静地作出了回应。坚持稳中求进的战略,不断构建和优化体系结构。第二,坚持专业定位,不断提高管理水平。倡导科学决策,坚持实事求是,形成实事求是而非排他的工作作风;虚心听取各方意见,不断发现、改进和更新管理中的矛盾和漏洞。三是坚持市场化改革,建设优秀团队。人才是信托公司最重要的资产。他们牢牢把握“以人才为导向塑造企业竞争力”的鼻子,坚持公平透明的就业原则,坚持绩效导向、公平评价、适者生存,为能够和愿意工作的员工创造机会,鼓励有长远眼光的员工与企业共同成长。第四,坚持弘扬健康潮流,建立良好的企业文化。我们将继续加强党建,以党建引领企业文化建设,注重营造清洁健康的经营环境,确保企业发展。

从现在看未来

展望未来,第十九次全国代表大会和全国金融会议为信托业的未来发展确定了明确的方向。在很大程度上,信托业的发展仍然依赖于提高自身的创新能力和坚持监管导向。在新的发展阶段,信托公司如何界定自己的新地位,满足新的发展要求,应用新的评价体系,将考验每个信托公司的创新能力和专业精神。

一是新资本管理条例的颁布实施标志着信托业发展的新阶段。

中国共产党第十九次全国代表大会提出,中国特色社会主义进入了一个新时代。经济发展需要提高质量和效率。金融应该为实体经济和人民的美好生活服务。它还强调严格控制系统性金融风险。资本管理新规要求规范非标准投资,消除监管套利,打破刚性支付,标志着信托业进入了一个新的发展阶段。过去信托公司凭借牌照优势单纯充当赚钱渠道的“好日子”一去不复返了,它们未来将努力争取的是卓越的主动管理能力和全面的金融服务能力。

第二,“回归信托原点”的监管要求促使信托公司明确发展新的定位。

中国共产党第十九次全国代表大会提出,我国的主要社会矛盾发生了重要变化,即人民日益需要更好的生活与发展不平衡和不充分之间的矛盾。具体来说,信托业可以理解为人们日益增长的资产管理需求与信托业发展不平衡和不足之间的矛盾。国投泰康信托目前正处于新三年战略的起点。依托股东优势资源,坚持“适度规模、卓越绩效、可控风险、健康发展”的发展理念,打造“工业投资银行、资产管理、财富管理”三大业务板块,不断提升企业核心竞争力,打造优质信托公司,成为稳定优秀的资产管理机构和值得信赖的财富管理机构。

第三,资产管理行业竞争日益激烈,这意味着信托公司应满足业务发展的新要求。

2019年,公司制定了新的三年计划,确定了2025年的业务发展方向。一是从融资转向“投资融资”。去负债,完善基金产品体系,大力拓展配置产品体系;我们将创造标准化产品,拥抱资本市场,发展创造和投资标准化资产的能力,创新商业模式,建设差异化核心竞争力。二是寻求与股东更深入的合作,继续在保险信托、家族信托、供应链金融、资产支持型证券等领域努力,深挖天赋的优质资源,与实力雄厚的企业携手共进,深挖资金的蓝色海洋。

第四,可持续发展的要求决定了适用于信托公司的新的信托评估体系。

在新的评价体系下,资本越大,企业规模越大,或者业绩增长率越高,就越好。对于受托人来说,只能委托信托,这是信托公司不同于其他金融公司的独特之处。信任来自公司本身真正的专业精神,然后才能被客户认可。专业性来自于对社会经济的敏锐观察和分析,对国内外形势的清晰理解,对行业未来方向的准确判断,以及对职业道德的恪守。只有这样,客户对行业和公司的疑虑才能消除,才能有长远的发展。这种发展高度依赖于股东的力量、主要负责人的管理能力和核心团队的专业素质。

国投泰康信托继承了股东的优秀基因,形成了自己独特的管理理念。我们强调稳定性和标准化,以及专业化和市场化。我们总是强调速度和质量之间的平衡。我们不会盲目追求大而快。我们相信只有当我们稳定时,我们才能走得更远。时间将证明我们的选择。时间是我们最好的朋友。

风很大,眼睛应该睁得大大的。

作为在信托行业工作了近20年的老手,他始终坚信,面对重大发展挑战,信托行业反复“凤凰涅槃重生”的根源不仅在于信托体系的先进性、信托公司运营的多样性,还在于委托人对这一事业的顽强坚持。对于未来,我们总是有很多期望。我们总是希望能通过层层迷雾准确把握未来。草蛇灰线,严复千里,明天的发展,隐藏在今天的努力中。自国家投资泰康信托混合改革以来,仅经历了五年。还有更多的事情需要探索和完善。我相信,只要有足够的时间,一棵小树苗最终会长成参天大树。

这篇文章来源于当代金融家。

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