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女行长为前夫违规放贷超亿元 至今7600多万未收回

2019-08-12 17:01:35来 源:道里潘八网      评论:0 点击:2577

昨日上午,在“两高”报告会后,北京市政协主席、北京市人大代表吉林前往密云代表团,与北京市高院前任院长慕平和代院长杨万明及代表们谈起了司法的公平正义、法院的发展建设以及司法改革等话题。

事实上,在此次案件中,各个环节均未审批到位,银行内控失效。

随后在实际审核中,风险经理向胡立文提出要去担保公司实地考察,胡立文称他了解企业情况,可以不用去;对于出票人实际调查,胡立文也说这是续授信,主担保方式是保证,商票质押是追加担保,可以不用去。风险经理在写授信审批时,提出出票企业在银行需有授信额度,胡立文在签字时说小企业没办法做到那么规范,便把内容在批复中删除。

事实上,上述涉案的8家公司(南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司),都是同一套人马,在同一个地方经营,公司的法人大多是挂名。背后的实控人,则指向周群的前夫,庄亚宏。

一审法院认为,周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年,并处罚金10万元;判处朱守卫有期徒刑2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫有期徒刑2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金5万元。

新时代证券首席经济学家潘向东表示,理财新规提高了商业银行自主权,意味着银行可以结合自身实际情况,自主有序地制定本行理财业务整改计划和委外的赎回。这样无形中将会减缓委外的集中赎回,降低委外赎回对非标融资的冲击,给予商业银行更多空间,避免部分问题集中爆发,实现委外业务规范发展。

最终,江苏南京市中级人民法院以违法发放贷款罪,判处周群8年,并处罚金10万元;判处朱守卫2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金5万元。

前夫被通缉,助其管理公司还违规放贷

2016年10月,周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案。

他说,对于开封的文化资源,开封不仅加强保护传承,还坚持开放创新,不断开发具有鲜明特色的文化旅游项目,在铁塔、龙亭、大相国寺“老三篇”之后,开发了清明上河园、中国翰园、开封府“新三篇”。近年开封又相继打造了“一河两街三秀”“一湖两巷三园九馆”等新的文化旅游品牌。

一方面帮助前夫管理公司,另一方面又是广发银行南京分行水西门支行行长。这为公司度过危机,获得贷款提供了极大的便利。

判决书显示,周群安排上述8家公司到广发银行贷款,安排公司财务人员提供财务报表,如果企业资产负债表、损益表不符合贷款条件,再派人修改。由于贷款公司和周群熟悉,客户经理在贷款审批时,放松了审查,没有实际上门调查,也没有核实签字人员真实身份。

朱守卫、牛鑫则是此次案件的涉事客户经理,受支行行长周群安排和影响,在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中,未严格审查借款人借款用途、偿还能力,也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性,出具部分内容失实的贷款调查报告。其中,朱守卫参与违法发放贷款3780万元,牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

施洋故居在湖北省十堰市竹山县有两处,一处在麻家渡镇桂花树村施家湾,另一处在宝丰镇中心集镇上,新中国成立后竹山县人民政府将施洋烈士的母亲和妻子迁移到此。两处故居目前保存完好,已成为当地开展爱国主义和革命传统教育的重要基地。

据国家网信办有关负责人介绍,此次专项整治行动,将坚持标本兼治、管建并举的原则,创新工作思路,探索用新办法、新举措管理新业态、解决新问题,对自媒体账号实施分级分类管理、属地管理和全流程管理,形成依法严格管理自媒体的工作常态。下一步国家网信办将继续加大依法管网、依法治网力度,对一些屡教不改和继续从事危害社会、扰乱正常秩序的自媒体违规行为坚决从严查处,决不姑息。

中央经济工作会议确定,防范化解重大风险要服务于供给侧结构性改革这条主线,促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环,做好重点领域风险防范和处置,坚决打击违法违规金融活动,加强薄弱环节监管制度建设。

报告提交支行负责人审批,负责人必须与企业实际控制人面谈,审批同意后报分行小企业授信管理部风险经理审查,最后报小企业评审官终审。

违规给前夫放贷1.26亿,还帮助其管理公司,这一支行行长被判8年。

1986.09-1990.07大连理工大学机械工程系机械设计及制造专业学习

2015年10月,上述8家公司中的5家在贷款到期后归还了本息,但又在同一授信期限内贷款4950万元。也即,该4名员工总共向8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

2014年6月至2015年10月,周群任广发银行南京分行水西门支行行长。事情发生在2015年上半年。

在送给学生的寄语里,周晔写道:“有特殊教育需要的孩子,好比姹紫嫣红中迟开的花朵。命运的馈赠有先有后,尊重每一个孩子的差异,尊重每一朵花的时令,用心陪伴,静待花开”。

对于商票质押的贷款,出票人要先获得广发银行授信额度,信贷人员要去验票,然后办理入库,对担保企业也要实际调查企业经营、财务状况,进行财务分析。

一名支行行长,两名客户经理,再加上分行的授信管理部总经理,4人组成的银行员工违规放贷窝案就形成了。

据悉,该4名员工总共向周群前夫实控的8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

2015年1月至6月,周群在明知南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司等不符合授信贷款条件下,仍安排支行客户经理办理授信贷款手续,故意不履行行长审查、审批职责,向8家企业违法发放贷款7668万元。

87岁的高龄袁隆平,接二连三攻克难关,出创新,把各种不可能变为可能。几十年来,他留给人的身影总是步履匆匆弯腰穿梭在稻田之中。如今,年近九旬的他还在学英语,只为跟国际最前沿的科技接轨。

交友之道贵乎以诚相待。美国近日宣布对进口钢铝征收重税,令拉美钢铝大国担忧不已。虽然阿根廷、巴西后来被暂时“赦免”,但“暂时”一词却如达摩克利斯之剑,令这些国家时刻感受到威胁。尽管美国因此在谈判中多了一张牌,但这种小算盘又怎会不令拉美国家心生芥蒂?

内控是如何失效的?

去年5月,广发银行东莞分行方某贪污公款48.4万元,被法院判处有期徒刑三年,缓刑四年。经法院审理查明,方某在担任广发银行东莞分行计划财务部总经理期间,利用职务之便,多次虚构营销费用等支出,指示报账员为其申请支出,报销套现相应款项到其个人账户,供其个人支配使用。这一案件在2008年7月至2009年9月期间发生,而广发银行监察部发现此事则是在2014年,之间相差5年之久,且是在调查其他案件时,由方某主动交代,事后方某归还了违法所得。然而更让人不解的是,直到2017年,方某才向检察院自首。

之前跟利琼讨论,会给我们提供一个课程,培训垃圾分类的志愿者。我把信息发出去,突然发现所有居民区都特别需要这个。他们很迫切地要招募一些愿意做事的志愿者,同时需要专业的人指导,到底怎么做垃圾分类。

2017年末,“侨兴债”事件水落石出,因开具假保函,广发银行总行、惠州分行及其他分支机构被合计罚没7.22亿元,创下国内银行业史上的最大罚单纪录。

近日,广发银行南京分行及下属水西门支行违法放贷窝案二审尘埃落定。经审查,周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间,伙同其他三名员工,通过“打擦边球”“形式合规”等方式,向其前夫家族公司违规放贷,数额特别巨大,构成违法发放贷款罪。

据财经网粗略统计,2018年,广发银行因内控管理失效接受的罚单金额就有1100万元之多,较2017年呈大幅上升态势。仅去年自7月1日至9月中旬的两个多月,广发银行就收到监管层的12张罚单,涉及广发银行9家分行,处罚金额共725万元。根据公告,广发银行违法违规主要集中在贷款、票据业务上。

近日,新京报记者通过市场调查发现,很多机构商家宣传大数据来自教育部、考试院,但被相关部门否认。一些普通高中老师和大学招生老师,也被包装成“资深”、“顶级”专家,咨询一次标价数千到数万元。

大家可以打开市住建委官方网站,查询全市住房城乡建设领域的政策法规、政务动态、数据查询、服务事项等内容。比如围绕住房保障工作,住建委全面推行包括政策制定、房源分配等住房保障“十公开”制度,在房源摇号分配过程,邀请人大代表、政协委员进行监督,摇号结果由公证部门公证,并通过政府网站、新闻媒体等对社会公示。

“十三五”期间,山西省11市86个县(市、区)将完成56万人易地扶贫搬迁任务,其中搬迁45万建档立卡贫困人口、11万确需同步搬迁的农户人口。

“中秋+国庆”双节临近,记者获悉,保障蔬菜等农产品有效供给和价格稳定被提至重要议程。农业农村部正组织灾区尽快恢复蔬菜生产,商务部部署全国多省市展开产销对接,还将于9月下旬展开专场采购会。多个补种农产品将于国庆节期间陆续上市。专家表示,水灾对蔬果类价格影响将见消退,预计4季度CPI或再次跌破2%,年内通胀风险也仍可控。

客户经理要对企业经营、财务状况分析,确认公司资金需求,同时评估还款能力,形成调查报告。

《习近平新时代中国特色社会主义思想三十讲》,全面贯彻党的十九大和十九届一中、二中、三中全会精神,紧紧围绕新时代坚持和发展什么样的中国特色社会主义、怎样坚持和发展中国特色社会主义这个重大时代课题,分三十个专题,全面、系统、深入阐释了习近平新时代中国特色社会主义思想的重大意义、科学体系、丰富内涵、精神实质、实践要求,强调习近平新时代中国特色社会主义思想是党和国家必须长期坚持的指导思想,号召进一步兴起学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想新高潮,更加自觉地用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作。

昨天下午,现代快报记者赶到六合机场路。店主柏先生称,昨天下午2点多,六合突然狂风暴雨,还下了冰雹,天地间灰蒙蒙一片。风随后越刮越大,他家房顶上的上百平方米的彩钢瓦顶也被刮飞了,从高高的空中砸到地面上。恰好他后面院子和房子前面路边都停了不少二手车,结果有的被彩钢瓦砸到车顶,有的刮到侧面,有一辆车碎了整块前挡风玻璃。此外,两户邻居家房顶瓦片也被刮飞不少。

公安部打拐办主任陈士渠认为,买方市场的存在是拐卖儿童屡打不绝的主要原因。“我个人对这一修改是支持的。加大对收买儿童的惩处力度,对于收买行为具有强有力震慑作用,长久来看可以减少需求,从源头上减少拐卖儿童的发生。”

据悉,广发银行的小企业贷款首先要为企业做授信额度,企业应提供工商、税务资料、财务报表、交易流水、发票。客户经理要亲见企业提供的原件,留取复印件,并由主办客户经理签字。

“中国共产党让中国成为一个强大的国家,在国际舞台上有举足轻重的地位。”关注中共十九大的英国伦敦大学国王学院中国研究中心主任克里·布朗近日表示,中共十九大将对全球都产生影响。

在社会层面,以“退役军人”为关键词,目前在中国社会组织网上仅能查询到12个社会组织;以“老兵”为关键词,能搜索到35个。这47个组织均在地方注册,尚未有一个全国性的以“退役军人”或“老兵”命名的合法社会组织。

2010年12月23日,铁道部宣传处为提前在12月7日世界高铁大会上使用宣传片,请示向影视中心追加2010年经费预算300万元,专款专用宣传片拍摄;当月31日,铁道部财务司批复同意追加300万制作经费。

从去年12月开始的中美几轮磋商解决了双方的大量分歧,已经取得的成果足以勾勒中美经贸合作的全新面貌,给两国经济发展都带来难以估量的推动力。

全美零售商联合会会长马修·肖(MatthewShay)也指出加征关税显而易见就是对美国消费者征税。他在6月15日一份声明中说,“我们再次呼吁政府改变方向”。

违规放贷1.26亿,4位银行员工被判刑

虐童事件的每次出现,都会牵动大众神经。尤其是这次红黄蓝幼儿园事件中又传出集体猥亵、性侵儿童等耸人听闻的情节,更是让人极端愤怒。网民们铺天盖地的谴责和追责,也就在了情理之中。

而在2018年,据报道,去年9月,广发银行东莞分行石排支行理财经理叶晃校涉嫌利用诈骗客户购买理财等方式诈骗1700多万元,后因其炒股亏损至50万。

一审后,周群不服上诉,2018年末,二审法院作出终审判决,驳回上诉,维持原判。

“据我们了解,群众在互助社有申请单据,但其本人却没有领取到互助资金,有没有这回事?”

“人们亲切地称他‘老于’。作为后辈,我们竭力沿着前辈们留下的震撼心灵的足迹,继续前行。”北京应用物理与计算数学研究所所长李华说。

有租客评价说,这些公寓充满文艺气息和活力的生活,感觉大概就是中国版的《老友记》。

周群与庄亚宏2007年结婚,2009年离婚。2014年建材市场不景气,庄亚宏和其家族实控的公司亏损严重,没有任何业务开展。据周群供述,2014年下半年,庄亚宏被淮南警方通缉。之后,她开始频繁出入庄亚宏公司。

安徽省社科院经济所研究员林斐对第一财经记者分析,人口的集中要与产业的集中相匹配。以安徽为例,目前安徽的经济、产业集中在皖江城市群,这边的水资源丰富,产业和人口承载力更高。而皖北的人口密度更高,但皖北水资源不足,产业承载力较弱。

值得注意的是,其中全凯、合春全、欧杭、优奇、典范5家公司为商票质押担保贷款,由卓雅工程公司担保。看似上了双重保障,却打了擦边球。商票质押需要“双额度管理”,即对出票企业做授信调查,审批前,周全提出央企不会提供材料,胡立文表示至少要做成形式合规。之后,周群安排卓雅工程公司作为担保企业,而该企业没有实际担保能力。

报道称,这是中国军机时隔一月再度同时飞入韩国东部和南部海域的防空识别区。韩联参人士推测,该机属于侦察机。据专家们分析,中国军机频繁飞入韩国“防空识别区”旨在试探韩美协防态势,增强本国侦察能力。

“中国人的思维是‘要么战争,要么和平’。而实际上,和平和战争之间有着巨大的灰色地带,这一灰色地带也有其上限和下限。在应对南海问题上,从具体行动看,下限可能就是一般的驱离、交涉,抗议,但上限可以到‘开火、流血’的程度。”乔良少将解释称,这是美国人的惯常做法。

当官不能发财,发财就不要当官。曾国藩明明白白告诉家人,自己决不靠当官来积累财富遗留给子孙,也不给子孙开任何特权的口子。

据证人证言,2014年10月前后,周群到公司开了员工大会,开始管理庄亚宏实际控制的公司,资金使用、报销需周群批复才能执行。员工们都默认她是领导。

无独有偶。据生态环境部介绍,2017年5月20日,中央环保督察组进驻辽宁省期间收到群众举报,反映葫芦岛市东野环保产业开发公司、华兴锆钛公司和锦航钛业公司长期违法排污、严重污染环境。

在此次贷款发放中,担任评审官角色的胡立文起到了不可或缺的作用。2015年4月至6月,胡立文时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理,事先同意周群提出的“打擦边球”、“形式合规”的贷款担保方式,在授信贷款审批过程中未严格审查,涉及违法发放贷款4968万元。

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